Declaro(amos) que los flujos de ingresos y salidas de recursos que se efectúan desde la (s) cuenta (s) que mantengo en las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc. cumplen y cumplirán con las obligaciones tributarias de mi país(es) de residencia fiscal.

La anterior declaración, la hago en cumplimiento de los Acuerdos No. 2-2019 y No. 10-2015, de la Superintendencia de Bancos de Panamá y demás leyes, decretos o disposiciones legales que lleguen a ser aplicables a este propósito en la República de Panamá.

Me (nos) comprometo (emos) a informar a las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc. si llegara a ocurrir algún cambio en las circunstancias que afecte el estatus de residencia fiscal declarado en este formulario, o si ese cambio provoca que la información contenida en el presente documento pueda convertirse en incorrecta o incompleta dentro de los 30 días hábiles posteriores a que ocurra el cambio en dichas circunstancias.

Exonero(amos) y libero(amos) de toda responsabilidad civil y/o penal a las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc., Directores, Dignatarios, Ejecutivos y Agentes, derivada del incumplimiento de dichas obligaciones tributarias y me comprometo a mantenerlos indemnes por los daños y perjuicios que puedan surgir de dichas actuaciones u omisiones de mi (nuestra) parte.

Entiendo que el contenido de este formulario y la información del titular de la cuenta, así como cualquier cuenta reportable, puede ser suministrada a la Dirección General de Ingresos (DGI) y a las autoridades competentes de otros países o jurisdicciones fiscales para la implementación del intercambio automático de información CRS, en virtud del Acuerdo Multilateral de Autoridades Competentes.

Las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc. no brindan recomendaciones fiscales a sus clientes. Si tiene preguntas acerca de si es un residente fiscal en cualquier país determinado, comuníquese con su asesor fiscal o visite el portal de OECD. Conozca más.

Por este medio autorizo expresamente a Multibank Inc., sus subsidiarias y/o afiliadas, cesionarios o sucesoras a cualquier título y cualquiera otra empresa que forme parte de mismo grupo económico, en adelante denominadas MULTIBANK, que adquieran los derechos sobre los productos y/o servicios que he mantenido o llegue a mantener con cualquiera de ellos, para que puedan realizar lo siguiente:

• Solicitar, consultar, extraer, confrontar, interconectar, asociar, disociar o recopilar mis datos personales, sensibles, incluyendo datos biométricos tales como huella, imagen o voz que mantengan organismos públicos o privadas con autorización para la custodia o tratamiento de dichos datos, y datos de salud, únicamente en los casos en que dichos datos sean requeridos, a fin de ser utilizados para la verificación, actualización, soporte o sustento de la veracidad e idoneidad de la información e identidad proporcionada por el suscrito; así como para que dichos datos sirvan para evaluar, documentar o evidenciar las operaciones, comportamiento, referencias, fiabilidad, de transacciones, productos o servicios que solicite, mantenga o llegue a mantener MULTIBANK, siempre que las circunstancias requieran que MULTIBANK tenga que utilizar estos mecanismos para comprobar la identidad de su titular o bien que el uso de las herramientas tecnológicas sea autorizado por disposiciones legales, para estos efectos.
• Almacenar, grabar y conservar mis datos personales, operativos o transaccionales a fin de mantener toda la documentación relacionada o producto de la relación comercial que mantenga o llegue a mantener con MULTIBANK, para el cumplimiento de las disposiciones contractuales legales que regulen o apliquen a dicha relación.
• Transmitir, transferir, ceder, intercambiar, revelar o utilizar mis datos personales, operativos o transaccionales que necesariamente requieran ser revelados a terceros, a quienes aplicarán igualmente los mismos niveles de protección y confidencialidad aplicables a MULTIBANK, a fin de que éstos puedan brindar el producto o servicio que mantenga o llegue a mantener con ellos, de acuerdo con las obligaciones contractuales acordadas; o bien, cuando la transmisión, revelación o utilización de mis datos personales, operativos o transaccionales sea requerido o necesario en cumplimiento de alguna disposición legal o regulatoria. Esta disposición será aplicable, inclusive, para aquellos terceros que requieran transmitir, transferir, ceder, intercambiar, revelar o utilizar mis datos personales, operativos o transaccionales con terceros involucrados exclusivamente en la prestación del servicio contratado.
• Promocionar, comercializar u ofrecer productos y servicios, a través de cualquier medio o canal, con la finalidad de ampliar, complementar u optimizar los productos o servicios actualmente ofrecidos. Incluyendo la posibilidad de contactarme a través de mensajes, llamadas, notificaciones o alertas por cualquier medio con el propósito de realizar ventas cruzadas, sorteos o eventos de MULTIBANK; así como elaborar y reportar información estadística, encuestas de satisfacción, estudios y análisis de mercado, quedando expresamente autorizados para contactarme para tal fin. No obstante, lo anterior, EL CLIENTE podrá oponerse en cualquier momento, al tratamiento de sus datos personales para estos fines.

Usted podrá solicitarle a MULTIBANK información referente a la materia de protección de datos, así como también podrá ejercer sus derechos reconocidos en la normativa aplicable a la materia. Conozca más.

Para cualquier información adicional sobre el tratamiento de sus datos personales o para hacer uso de sus derechos como titular, puede acercarse a nuestras sucursales, llamarnos a los siguientes teléfonos Multibank: (507) 800-3500 / MB Seguros: (507) 340-9721 / Multisecurities: (507) 294-3500 / MultiTrust: (507) 294-3504 / (507) 269-1131 o contactarnos por los canales electrónicos que tenemos disponibles para usted en nuestra página web www.multibank.com.pa / www.mbseguros.com.pa

La presente declaración la hago(hacemos) bajo la gravedad del juramento, libre de toda coacción física o moral:

Certifico(amos) que soy el titular de la cuenta o estoy autorizado para firmar en nombre del titular de la cuenta, en todas las cuentas relacionadas a este formulario.

Declaro(amos), que la información proporcionada es correcta y verdadera, y que ha sido otorgada con el propósito de calificar para la obtención de los productos y servicios que ofrece el banco. Garantizo y declaro que he completado personalmente los datos de contacto anteriores y que he revisado cuidadosamente que los mismo no contienen errores, y que los mismos obedecen a información actual y verdadera. Entiendo que dichos datos serán utilizados por las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc. para contactarme (medios de notificaciones), así como que los mismos son requisito esencial para poder tener acceso a ciertos servicios electrónicos, tales como la banca en línea, banca móvil, entre otros. Además, me comprometo a mantener dichos datos actualizados y dar aviso inmediato respecto de cualquier cambio, así como cuando la integridad de ellos o el acceso a los mismos puedan verse afectados, comprometidos o alterados por terceros. En virtud de lo anterior, libero de toda responsabilidad a las empresas pertenecientes al mismo grupo económico/bancario de Multibank, Inc. respecto a la verificación de dicha información, así como del uso que pueden hacer de ella como medio para localizarme o darme acceso a servicios electrónicos. Con esta firma(s) certifico(amos) haber leído y comprendido todos los términos y condiciones detallados en el Acuerdo de Servicios Bancarios vigente, que se encuentra publicado en www.Multibank.com.pa. y por lo tanto acepto(amos) y manifiesto(amos) en forma expresa mi(nuestra) conformidad con las cláusulas contenidas en el mismo y en todos sus anexos y adendas.

Además, declaro(amos) que la totalidad de los fondos para depositar por el(los) suscrito(s) en esta cuenta, provienen de fuentes legítimas.